Nos movemos en un ambiente que se rige por diversas leyes y obligaciones. El incumplimiento de estas obligaciones puede llevar a una persona o empresa a importantes pérdidas financieras o a serias restricciones.
Compliance se refiere a cumplimiento, conformidad, ejecución de la normativa
Así, por ejemplo, el incumplimiento de las normas de tráfico da lugar a una multa o a la inhabilitación para conducir. Limitando la velocidad y evitando atravesar los límites establecidos, el conductor cumple con los requisitos de las normas de tráfico.
Evidentemente, este ejemplo es más bien ilustrativo, ya que el concepto de compliance se refiere hoy en día sobre todo a las grandes empresas. Además, afecta a las autoridades municipales en relación con la ley antimonopolio. Estas entidades tienen que vigilar el cumplimiento de diferentes obligaciones para evitar enfrentarse a graves riesgos.
¿Por qué las empresas necesitan la gestión del compliance?
Algunas cosas se esfuerzan por crecer, y lo mismo ocurre con las empresas. Pero hay una serie de peligros en el camino del crecimiento. Hay que gestionarlos, pues de lo contrario obstaculizarán el desarrollo de la empresa. En el peor de los casos, pueden incluso arruinarlo.
¿Qué riesgos corren las empresas? ¿A qué hay que prestar mucha atención? Una empresa necesita proteger sus activos y su reputación ante los clientes y contratistas para asegurar su futuro. Sobre esta base, los principales ámbitos de atención serán los siguientes:
Cumplimiento de los requisitos legales
Toda empresa se rige por la ley. Su incumplimiento puede resultar muy costoso para una empresa. Por lo tanto, una empresa debe cumplir la legislación vigente. Además, modificar aquellos aspectos de su trabajo que sean corregidos por el legislador.
Diversas normas del sector
Además de las leyes, también hay reglamentos que tienen un impacto significativo en las empresas. Estos también cambian con el tiempo y, por tanto, las empresas también tienen que cambiar parte de su trabajo para cumplir los nuevos requisitos.
Ética empresarial
Hay muchas grandes empresas que prestan gran atención a la ética empresarial. Se trata de un conjunto definido de normas morales que los empleados de la empresa deben seguir.
Un ejemplo de ello sería el enfoque de venta por demanda adoptado por el sector de la asesoría financiera. El principio es ofrecer al cliente el producto financiero que realmente necesita, y solo en la medida en que lo necesite.
Lo contrario de este enfoque ético es la venta engañosa. Es la venta por parte de un asesor codicioso sobre un contrato inadecuado con el único fin de ganar la mayor comisión posible para su propio bolsillo.
Es la conducta empresarial ética la que crea una imagen positiva de una empresa a los ojos de sus clientes y de la sociedad en general. Es un enfoque en el que todos ganan y que, a largo plazo, aportará el mayor beneficio a la empresa y a sus clientes. Y, por tanto, a la sociedad en su conjunto.
Prevención de la corrupción y el fraude
El área más importante de cumplimiento es la protección contra la corrupción y el fraude. Los infames sobornos pueden causar graves daños económicos a una empresa. Lo que más le interesa a la empresa es protegerse contra ella.
Los empleados sin escrúpulos también pueden causar un gran daño a la empresa. Por ejemplo, facilitando secretos comerciales o bases de datos importantes de la empresa a los competidores. Por eso es importante que una organización controle también estos riesgos.
Es fundamental conocer lo que es la gestión del compliance, ya que el cumplimiento de la ley, el control y la gestión de riesgos inciden directamente en los resultados de las actividades actuales de la empresa y en su futuro.
Conoce más de nuestro Diplomado en Gestión Financiera y Empresarial
